안녕하세요 금융과 사람을 매다는블루칩 재테크 연구소입니다.
투자 경험이 없으신 분들에게 주식보다는 펀드 투자가 더 쉽고 안전하게 투자할 수 있지만..
현재 판매되는 펀드가 워낙 많아서.. 어떤 펀드를 골라야할지 고민하시는 분들이 많은데..
그래서 오늘은 적립식 펀드 추천을 통해 신한은행 펀드 2개를 소개하면서..
펀드 투자 방향을 결정하기 위한 액티브 펀드와 패시브 펀드의 특징을 알아보겠습니다.
- 적립식펀드추천 신한은행펀드
- “마이더스 책임투자증권 투자신탁[주식]종류 c-e
출처 : 신한은행
신한은행 펀드 중 이달의 펀드로 추천되고 있는 마이다 책임투자 펀드는 기업의 재무적인 부분만 보고 투자하는 것이 아니라,
환경, 사회, 지배구조 등 비재무적인 평가방식을 통해 장기적인 관점에서 투자하는 사회책임투자펀드입니다.
순자산 총액 351억, 총보수 1.6%발생합니다.
2009년 4월 20일로 설정된 이후 현재까지 누적 수익률은 347.56%의 성과를 올리고 있는 국내 주식형 펀드.
“한국의 주요 업종과 코스닥에 투자되며, 상위 투자 종목으로서는 삼성전자, SK 하이닉스, LG화학 등 코스피200의 순서로 투자 비중이 높은 것을 확인할 수 있습니다”
최근 수익률은 3개월 26%, 6개월 28%, 1년 57%의 성과를 보이고 있으며 올해 초 9.14%의 수익을 올리고 있습니다.
BM지수와 펀드성과를 비교하면 전반적으로 좋은 성과를 내고 있으며 유형평균은 1년 2년의 성과를 제외하고는 비슷한 성과를 보이고 있습니다.
적립식펀드추천 신한은행펀드
“한국투자웰링턴글로벌퀄리티증권투자신탁[주식]종류 c-e
신한은행 펀드 2번째 추천 상품은 한국투자 웰링턴 글로벌 퀄리티 펀드로~
기업의 질, 성장성, 자본 환원 및 가치 상승 여력 등 4가지 요소의 비중을 동일하게 유지하면서 세계 수준 높은 기업을 선별하여 투자하는 모자형 펀드입니다.
웰링턴 글로벌 퀄리티 펀드 순자산 총액은 총보수는 1.47%이며,
2016년 5월 20일 최초 설정되었으며 현재까지 누적 수익률은 86%입니다.
현재 웰링턴 글로벌 퀄리티 펀드 투자 상위 종목으로는 미국 글로벌 기업 마이크로소프트, 애플, 아마존, 알파벳 순으로 투자되며,
최근 수익률은 3개월 9.7%, 6개월 11.4%, 1년 16.5%로 올해 연초 이후 수익률은 5.6%의 성과를 거두고 있습니다.
BM 대비 전반적으로 좋은 성과를 내고 있으며 타입 평균보다는 다소 낮은 성과를 내고 있습니다.
오늘은 적립식 펀드 추천을 통해 신한은행 펀드 2개에 대해 알아봤는데요
두 상품 모두 시장초과 수익률을 추구하는 액티브 펀드로 지난 1년간의 성과를 보면 예, 적금과는 비교가 안 되는 높은 수익을 보이고 있습니다.
다만 과거 수익률이 좋다고 미래에도 수익률이 좋다는 보장은 없기 때문에.
수익률만 보고 상품을 선택하기보다는 펀드 방식을 이해한 뒤 투자 목적, 투자 기간, 투자 성향 등을 고려해 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.
액티브펀드와 패시브펀드(인덱스펀드)의 비교
펀드투자를 하기 위해서 공부를 하다 보면
자주 듣는 용어가 액티브펀드와 패시브펀드입니다.
액티브펀드는 시장초과수익률을 목표로 펀드매니저가 적극적인 매매전략을 추구하는 펀드로,
패시브 펀드는 시장 평균 수익률을 따라잡듯이 해서 높은 펀드니까.. 펀드 투자를 고려한다면..
펀드의 특징 정도는 알고 펀드 투자를 시작해야 합니다.
액티브 펀드의 특징
- 수수료가 패시브 펀드에 비해 비싸다.
- 2. 시장초과 수익률을 추구한다.
- 3. 적극적인 투자 전략으로 리스크가 높아질 가능성이 있다.
- 특정 종목에 집중투자가 가능하다.
패시브 펀드의 특징
- 액티브 펀드에 비해 수수료가 저렴하다.
- 2. 벤치마크하는 수익률을 추구한다.
- 3. 액티브펀드에 비해 위험이 상대적으로 낮다.
- 4. 수수료가 적어 장기투자에 유리하다고 할 수 있다.
출처 : 네이버
액티브 펀드가 좋아? 패시브 펀드가 좋아?
듣는 분들이 있어요
2008년 워런 버핏과 프로디지 파트너스 헤지펀드 창업자인 테드 사이즈의 패시브 펀드와 액티브 펀드 중 어느 투자가 더 수익을 낼지 10년간 내기를 했으며,
10년 후 결과는 패시브 펀드가 연간 7.1%. 액티브 펀드가 연간 2.2%로, 10년간 패시브 펀드가 액티브 펀드보다 연간 4.9%의 수익을 올린 것에 따르면 패시브 펀드의 승리였습니다.
그러나 과거에 패시브 펀드가 더 수익이 좋았다고 해서, 앞으로도 패시브 펀드가 더 수익률이 좋다는 보장은 없습니다.
그래서 액티브 펀드와 패시브 펀드를 수익률로 비교하기보다는 펀드 특징 등을 고려해 자신의 투자 성향에 어떤 펀드가 적합한지 검토한 뒤 펀드 투자 방향을 결정하는 것이 좋습니다.
이 밖에도 펀드 투자를 하려면…
투자목표,투자기간,위험성향,선호자산등을고려하여자신에게적합한펀드의종류를알아보고~
조사한 펀드와 같은 종류의 펀드를 비교해 리스크 대비 성과가 좋았는가.
벤치마크에 비해 지속적으로 성과가 좋았던가.
펀드 운용 규모, 보수 등 펀드 투자를 시작하기 전에 체크리스트를 만들어 투자하는 것이 좋습니다.
안녕하세요 금융과 사람을 잇다블루칩 재테크 연구소입니다.
직장인이라면 누구나 어떻게 하면 돈.. blog.naver.com
저금리 시대에 투자의 필요성은 누구나 알고 있지만..
투자대상을이해하고목표와계획을세워서실천하는분들이많지는않습니다.
현재까지 계획 없이 잘 알 수 없는 투자를 했다면 2021년부터는 계획을 세우고 시작해 보세요.
나에게 적합한 적립식 펀드 추천을 원하시는 분이나 투자에 대한 도움이 필요하신 분은 재무상담신청을 남겨주시면 상담을 통해 도와드릴 수 있도록 하겠습니다.
궁금하신 사항은 1~2일 이내에 개인휴대폰으로 연락드리겠습니다.
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